ลองจินตนาการดูว่า หากวันหนึ่งคุณประสบความสำเร็จ มีเงินเป็น 10,000 ล้านบาท ที่ใช้ทั้งชีวิตก็ไม่มีวันหมด แถมยังมีโอกาส ให้หาเงินได้มากกว่านี้อีกหลายเท่า

คุณจะยอมวางมือจากความสำเร็จทุกอย่าง ที่คุณสร้างมาเองกับมือ แล้วเปลี่ยนไปนั่งทำงานที่ได้ผลตอบแทนน้อยลงจากเดิมมาก แต่รับความกดดันมหาศาล จากการต้องแบกรับความคาดหวังของคนทั้งชาติหรือไม่ ?

เรื่องราวทำนองนี้ อาจจะฟังดูน่าเหลือเชื่อ แต่ก็ได้เกิดขึ้นจริง เพราะเป็นเรื่องของผู้ชายคนหนึ่ง ที่ก้าวขึ้นมาเป็นผู้จัดการกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติ ที่ใหญ่ที่สุดในโลก..

เขาคนนี้ก็คือ คุณ Nicolai Tangen คนที่เลือกมองข้ามผลประโยชน์ส่วนตัวอย่างไม่ไยดี เพื่อกลับมารับใช้ประเทศนอร์เวย์ ซึ่งเป็นบ้านเกิดเมืองนอนของเขาเอง

หากสงสัยว่า แล้วคุณ Nicolai Tangen เป็นใครมาจากไหน และเรื่องราวของเขา ทำไมถึงน่าสนใจ ?

มาหาคำตอบด้วยกันกับ WealthThink ทำความมั่งคั่ง ให้เป็นเรื่องง่าย

คุณ Nicolai Tangen เกิดในปี 1966 ที่ประเทศนอร์เวย์ โดยเขาเคยเข้าเรียนในโรงเรียนหน่วยข่าวกรองของกองทัพนอร์เวย์

ซึ่งที่นี่ทำให้เขาได้มีความรู้ในด้านการแปลและการสืบสวนด้วยภาษารัสเซีย จนแตกฉาน

หลังจากนั้นเขาก็บินข้ามน้ำข้ามทะเล ไปเรียนจนจบปริญญาตรีจากมหาวิทยาลัยระดับโลกคือ Wharton School ของมหาวิทยาลัยเพนซิลเวเนีย

และเมื่อเรียนจบ เขาก็เข้าสู่อาชีพทางสายการเงินอย่างเต็มตัว ที่ลอนดอน ประเทศอังกฤษ

งานนี้ทำให้เขาได้สั่งสมประสบการณ์ทำงานมาอย่างโชกโชน ผ่านทั้งการเป็นนักวิเคราะห์ และผู้จัดการกองทุนมาแล้ว

จนถึงปี 2005 ด้วยความที่หลงใหลในการลงทุน และมีปรัชญาในการลงทุนแบบของตัวเองอย่างเข้มข้น เขาก็ได้ตัดสินใจก่อตั้งกองทุนเฮดจ์ฟันด์ขึ้นมา ชื่อว่า “AKO Capital”

หลักการลงทุนของกองทุนนี้ ไม่ใช่การเก็งกำไรระยะสั้น แต่เป็นการเน้นลงทุนระยะยาว ในบริษัทคุณภาพสูง ที่มีความสามารถในการแข่งขัน พร้อมมีผู้บริหารที่เก่งกาจ คอยดูแลบริษัทอยู่

AKO Capital ถือว่าประสบความสำเร็จอย่างมหาศาล ไม่ว่าจะเป็นทั้งตัวผลตอบแทน และความเชื่อมั่นจากนักลงทุน 

จนส่งผลให้กองทุนนี้กลายเป็นหนึ่งในเฮดจ์ฟันด์ที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป จนถึงกับมีหนังสือที่ถอดแบบหลักการลงทุนในแบบฉบับของกองทุนนี้ ออกมาวางขายให้ได้อ่านกันด้วย

ความสำเร็จของกองทุน ทำให้ชีวิตของคุณ Nicolai กลายมาเป็นคนที่ร่ำรวยมาก จนทำให้เขาเริ่มตั้งคำถามกับชีวิตว่า

เมื่อชีวิตเดินทางมาถึงจุดที่มีความมั่งคั่งมาก ๆ จนไม่จำเป็นต้องกังวลเรื่องปากท้องอีกต่อไปแล้ว มีอะไรที่เขายังอยากจะทำอีกบ้าง

คำตอบที่เขาได้รับก็คือ “การได้กลับไปทำสิ่งที่เป็นประโยชน์ ให้กับชาติบ้านเมืองของเขาเอง”

ในปี 2020 กองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติของประเทศนอร์เวย์ หรือ NBIM ซึ่งเป็นกองทุนที่นำเงินรายได้จากการขายน้ำมันของประเทศ มาลงทุนเพื่อเป็นเสาหลักแห่งอนาคต ให้กับลูกหลานชาวนอร์เวย์

กำลังมองหา CEO คนใหม่ อยู่พอดี..

กองทุนนี้ นับเป็นกองทุนความมั่งคั่งแห่งชาติใหญ่สุดในโลก เพราะในปัจจุบันนี้มีสินทรัพย์ลงทุนภายใต้การดูแล มากกว่า 74,000,000,000,000 บาท (อ่านว่า เจ็ดสิบสี่ล้านล้านบาท) 

หรือก็คือ คิดเป็นประมาณเกือบ 4 เท่าของ GDP ประเทศไทย

โดยกองทุนนี้จะกระจายลงทุนอยู่ในหุ้นของบริษัทชั้นนำทั่วโลก และผลตอบแทนจากการลงทุนของกองทุนนี้ ก็มีความสำคัญต่อคนนอร์เวย์เป็นอย่างมาก เพราะจะถูกรัฐบาลนำมาใช้จ่ายผ่านงบประมาณของภาครัฐในทุกปี

เรียกได้ว่า บุคคลที่จะมารับไม้ต่อตำแหน่ง CEO ของกองทุนนี้ จะต้องแบกความคาดหวังของคนนอร์เวย์ทั้งประเทศ และห้ามทำอะไรผิดพลาดร้ายแรงเด็ดขาด

เพราะถ้าหากกองทุนเกิดขาดทุนอย่างยับเยินขึ้นมา ไม่เพียงแค่ความมั่งคั่งที่ประชาชนนอร์เวย์ฝากไว้จะได้รับผลกระทบเท่านั้น 

แต่รัฐบาลนอร์เวย์ก็จะมีเงินสำหรับใช้ดำเนินนโยบายพัฒนาประเทศ น้อยลงไปด้วย.. 

แม้จะมองเห็นภาระอันหนักอึ้งที่กำลังจะตามมา คุณ Nicolai ก็ตัดสินใจลงสมัครอยู่ดี ซึ่งด้วยชื่อเสียงของเขาที่โด่งดังในระดับแนวหน้าของวงการ ก็ทำให้ได้รับเลือก

แต่ทว่าเส้นทางการกลับมารับใช้ชาติครั้งนี้ของเขา ก็ไม่ได้โรยด้วยกลีบกุหลาบแต่อย่างใด

เพราะทันทีที่มีการประกาศชื่อของเขาออกมา เขาก็ถูกสังคมวิพากษ์วิจารณ์อย่างหนัก และตั้งคำถามถึงเรื่องผลประโยชน์ทับซ้อน ระหว่างเขากับ AKO Capital ที่เขาเป็นเจ้าของ

ความกดดันนี้ ถาโถมเข้ามาอย่างหนัก จนทางรัฐสภานอร์เวย์เกือบจะลงมติบีบให้เขาต้องสละตำแหน่ง ตั้งแต่ยังไม่ทันได้เริ่มงานเลย

ถึงตรงนี้ หากเป็นคนที่มีจิตใจอ่อนไหว ทนคำครหาจากผองชนคนในประเทศไม่ได้ ก็คงจะต้องถอดใจยอมแพ้ และเลือกกลับไปเสวยสุขบนกองเงินกองทอง ที่สะสมมาตลอดชีวิตไปแล้ว ไม่ต้องมาอดทน เหนื่อยทำงานอีก

แต่นั่นกลับไม่ใช่หนทางที่คุณ Nicolai เลือกเลย..

เพราะทางที่เขาตัดสินใจเลือก ได้สร้างความตกตะลึงให้กับคนทั้งโลกการเงิน

นั่นคือการแสดงความบริสุทธิ์ใจ ด้วยการโอนหุ้นทั้งหมดของเขาใน AKO Capital ไปให้กับมูลนิธิการกุศลแบบถาวร โดยที่เขาจะไม่มีสิทธิ์ได้รับผลประโยชน์ใด ๆ จากมันอีก..

แต่เท่านั้นยังไม่พอ เขายังเลือกขายสินทรัพย์การลงทุนส่วนตัวทั้งหมด และนำเงินสดไปฝากไว้ในบัญชีธนาคารธรรมดา ๆ เพื่อลบข้อครหาเรื่องผลประโยชน์ทับซ้อน ให้หมดสิ้นไป

ในที่สุด การเสียสละครั้งประวัติศาสตร์นี้ ก็ทำให้คนทั้งประเทศยอมรับในตัวเขา และยินดีให้เขามาเป็น CEO เพื่อดูแลความมั่งคั่งของลูกหลานชาวนอร์เวย์ต่อจากนี้

เมื่อได้เข้ามาบริหารเต็มตัวแล้ว คุณ Nicolai ได้นำกลยุทธ์ใหม่ ๆ จากความรู้และประสบการณ์มากมาย ที่เขาสั่งสมมาทั้งชีวิต เข้ามาปรับใช้ที่ NBIM

เขาได้เน้นย้ำเรื่องความโปร่งใสในการบริหาร และตระเวนจัดพอดแคสต์สัมภาษณ์ผู้บริหารบริษัทระดับโลกเป็นจำนวนมาก

เพื่อให้ประชาชนชาวนอร์เวย์ได้รับรู้ว่า เงินของพวกเขา กำลังถูกนำไปลงทุนอยู่ในบริษัทแบบไหนบ้าง

ซึ่งพอดแคสต์นี้ พวกเราทุกคนสามารถดูได้ฟรีเลย ผ่านช่อง YouTube ที่ชื่อว่า “Norges Bank Investment Management”

และนอกจากนี้เอง ด้วยการที่เขาเคยเรียนจบปริญญาโท มาทางด้านจิตวิทยาองค์กร

เขาก็ยังนำความรู้ด้านนี้ เข้ามาช่วยฝึกฝนเหล่าผู้จัดการกองทุนในทีม เพื่อสร้างเสริมสภาพจิตใจให้แข็งแกร่ง พร้อมรับมือกับความไม่แน่นอนของตลาดตลอดเวลา

โดยตั้งแต่ปี 2020 ที่คุณ Nicolai Tangen ก้าวเข้ามาเป็นผู้บริหาร NBIM นั้น เขาก็สามารถทำผลงานได้อย่างน่าประทับใจด้วยผลตอบแทนประมาณ 9% ต่อปี 

ซึ่งผลตอบแทนระดับนี้ก็ถือว่าเยอะมากแล้ว เมื่อเทียบกับขนาดของเงินลงทุนที่มูลค่ามากกว่าเศรษฐกิจของบางประเทศ

อ่านมาถึงตรงนี้ ก็เชื่อว่า เราคงจะได้เห็นถึง หัวใจที่ยิ่งใหญ่ ของชายที่ชื่อคุณ Nicolai Tangen กันเป็นที่เรียบร้อยแล้ว

นี่เป็นเรื่องราวของชายคนหนึ่ง ที่เคยยืนอยู่บนจุดสูงสุดของความมั่งคั่ง ที่มีคนเพียงจำนวนหยิบมือเดียวบนโลก จะก้าวไปถึงได้

แต่เขากลับพบว่า แม้จะมีความมั่งคั่งมากมายขนาดไหน ก็ไม่สามารถถมจิตวิญญาณของเขา ให้เต็มเปี่ยมไปได้

เท่ากับการได้กลับมาสร้างประโยชน์ และทิ้งมรดกอันยิ่งใหญ่ ไว้ให้กับลูกหลานชาวนอร์เวย์ ให้ได้มีคุณภาพชีวิตที่ดีต่อไป ตราบนานเท่านาน

สุดท้ายนี้ เรื่องราวของคุณ Nicolai Tangen ก็เป็นอีกหนึ่งตัวอย่างที่สะท้อนให้เห็นว่า

ความเจริญของประเทศชาติ จะก้าวหน้าไปได้ ก็ไม่ได้ถูกสร้างขึ้นด้วยน้ำมือของคนที่มองหาแต่ผลประโยชน์ ที่เลือกเข้ามา เพราะเห็นโอกาสจะตักตวง

แต่เบื้องหลังของรัฐนาวาที่ยิ่งใหญ่ กลับถูกสร้างขึ้นจากกลุ่มคนที่ยอมเสียสละ ได้แม้กระทั่งความมั่งคั่งส่วนตัว โดยไม่เคยปริปากบ่นให้ใครได้ยิน หรือเรียกร้องการยอมรับจากผู้คน

เพราะคนเหล่านี้ก็แค่ เลือกที่จะสละความสบาย เมื่อรู้สึกว่าตนเองพอแล้ว และอุทิศความรู้ความสามารถ พร้อมกับเวลาที่เหลืออยู่ เพื่อสร้างความมั่นคง ทิ้งไว้ให้เป็นสมบัติของแผ่นดินต่อไป..

#WealthPreservation

#กลยุทธ์ลงทุน

#ลงทุน

References

- Why Every Norwegian is a Millionaire

- Managing $2 Trillion: AI Bubbles & Contrarian Investing | Nicolai Tangen

- What Makes Great Investors | David Rubenstein | Podcast | In Good Company

- Nicolai Tangen: Managing the Largest Sovereign Wealth Fund in the World | E1122

- Quality Investing: Owning the best companies for the long term (2016) โดย Lawrence A. Cunningham

- https://en.wikipedia.org/wiki/Nicolai_Tangen